Țeapă sau doar un ordin blocat?
Un ordin în care vânzătorul încă nu a eliberat crypto, cu cronometrul pornit sau cu disputa deschisă, nu înseamnă automat țeapă. Pentru asta ai articolul Am plătit, dar nu am primit crypto. Dacă vinzi și cumpărătorul spune că a plătit, dar în cont nu vezi nimic, nu elibera nimic și citește când eliberezi crypto după încasare.
E vorba de țeapă când ai eliberat crypto pe baza unei capturi, iar banii nu au venit; când te-ai înțeles cu cineva în afara platformei și a dispărut după plată; sau când banca ți-a blocat contul după o vânzare, pentru bani care nu erau ai cumpărătorului.
Ce nu faci în primele ore
Nu mai trimiți niciun ban, oricum s-ar numi: taxă de deblocare, garanție, verificare. Nu ștergi conversațiile și nu blochezi cealaltă parte, pentru că ID-ul contului și mesajele sunt probe. Nu apeși pe linkurile primite, nici pe cele care par să vină de la suport.
În schimb, salvezi: numărul ordinului, capturi ale paginii ordinului cu ora vizibilă, mesajele din ordin și din afara lui, IBAN-ul și numele beneficiarului, dovada plății. Cum le ordonezi ca să fie folosite într-o dispută, vezi în lista de dovezi pentru contestație.
Banca, înainte de orice altceva
O plată instant în lei între bănci ajunge la destinatar în câteva secunde, iar escrocul poate muta banii mai departe la fel de repede. Fiecare oră în care banca află mai devreme contează.
Sună la banca de pe care ai plătit și întreabă concret: dacă plata a fost executată, dacă banii mai sunt în contul beneficiarului, dacă banca poate cere returnarea de la banca acestuia și ce document îți poate da pentru plângere. Notează cu cine ai vorbit și la ce oră. Returnarea nu este garantată, dar fără cererea ta banca nu face nimic.
Plângerea la Poliție
Depune plângere la cea mai apropiată unitate de poliție, cu actul de identitate și dovezile tipărite. Spune de la început că a fost vorba de cumpărare sau vânzare de crypto prin P2P; dacă sari peste asta, extrasul de cont și povestea ta nu se vor potrivi.
Descrie faptele în ordinea în care s-au întâmplat, cu ore. Adu tot ce știi despre cealaltă parte: numele de utilizator, contul, numele de pe cont, numărul de telefon, linkurile primite.
Apelul „de la bancă” care promite recuperarea banilor
Cazul de la început merită citit în detaliu. Poliția din Botoșani l-a descris în septembrie 2024: femeia a fost sunată de un fals funcționar bancar care i-a spus că i s-a aprobat un credit. Când a negat, i s-a spus că este o „fraudă” și că trebuie să-și dea datele pentru a recupera eventualele sume pierdute. A fost convinsă să contracteze un credit de peste 90.000 de lei și a apucat să transfere aproximativ 45.000 de lei până să anunțe poliția.
Recomandarea polițiștilor din același comunicat se aplică și după o țeapă P2P: nu da curs cererilor unui „angajat” al băncii, întrerupe apelul și sună tu la bancă, iar un credit cerut la telefon, în secret, este un semnal de oprire.
Același tipar apare și în varianta cu „avocat”. Centrul american IC3 al FBI a avertizat în august 2025 printr-un anunț public despre firme de avocatură false care îi contactează pe cei păgubiți, cer plata în crypto sau carduri cadou și cunosc sumele și datele transferurilor anterioare. Cine îți cere bani în avans ca să-ți recupereze banii este a doua țeapă.
Ce vede platforma și ce nu
Chatul ordinului este singura conversație pe care platforma o vede. Dacă ordinul există, deschide disputa în el și încarcă dovezile. Dacă ai vorbit și pe Telegram sau WhatsApp, fă capturi și atașează-le, dar știi că platforma nu le poate verifica la sursă.
Cu suportul vorbești doar din aplicația sau site-ul oficial. Oricine te contactează singur și îți promite „rezolvarea rapidă a disputei” nu este suportul.
Dacă banii au ajuns în contul tău
Dacă tu ai fost vânzătorul, se poate să fi fost doar o verigă: cumpărătorul te-a plătit cu bani luați de la altcineva, iar când păgubitul face plângere, banca îți blochează ție contul. Nu trimite bani înapoi „păgubitului” care te caută pe Telegram; tot ce returnezi se face prin bancă sau la cererea autorităților. Pașii sunt descriși în Cont bancar blocat după vânzarea crypto.
Bifează înainte de culcare
- Nu mai trimit bani și nu mai deschid linkuri de la cealaltă parte.
- Am sunat la bancă și am notat numele și ora.
- Dovezile sunt salvate într-un singur loc, cu ora vizibilă.
- Plângerea este depusă sau știu la ce unitate de poliție merg.
Întrebări frecvente
M-a sunat cineva „de la bancă” să mă ajute să recuperez banii. Ce fac?
Închide și sună tu la bancă, la numărul de pe card sau de pe site-ul băncii. Polițiștii din Botoșani recomandă exact asta: nu da curs cererilor unui „angajat” al băncii până nu ești sigur că este real.
Am primit un SMS că plata mea a fost „anulată” și trebuie să confirm datele. E real?
Tratează-l ca pe o nouă încercare de fraudă: nu deschide linkul și verifică direct în aplicația băncii sau sunând la numărul de pe card.
Mă înțelesesem cu vânzătorul pe Telegram, în afara platformei. Mai are rost disputa?
Are rost puțin, pentru că platforma nu vede ce s-a întâmplat în afara ordinului. În acest caz, banca și plângerea la poliție sunt calea principală.
Vânzătorul îmi cere să anulez eu ordinul. Ce fac?
Dacă ai plătit deja, nu anula la cererea lui. Anularea poate închide ordinul fără ca plata ta să fie lămurită; deschide disputa și lasă platforma să decidă pe baza dovezilor.
Înainte de următorul ordin
Dacă mai tranzacționezi, primul ordin după o țeapă îl faci cu o sumă mică și doar cu o metodă de plată care lasă o urmă clară: numele beneficiarului pe extras și ora plății.