Измама ли е, или поръчката е блокирала?
| Признак | Какво най-вероятно е | Накъде |
|---|---|---|
| Платил си, търговецът още не е освободил, поръчката тече или е в спор | блокирала поръчка, не непременно измама | Забавена P2P поръчка |
| Купувачът казва, че е платил, а в сметката ти няма нищо | още не е ясно, но не освобождавай | Освобождаване на крипто P2P |
| Освободил си крипто по снимка на екрана, парите не дойдоха | измама | този текст |
| Уговорка извън платформата, платил си, другата страна изчезна | измама, при която платформата трудно може да помогне | този текст |
| След продажба банката блокира сметката ти, защото парите на купувача са били чужди | измама, в която си бил неволен посредник | Блокирана сметка |
Първите минути
Не превеждай нищо повече, както и да се казва: такса за отблокиране, гаранция, проверка. Не трий разговорите и не блокирай другата страна, защото нейният потребителски ID и съобщенията са доказателство. Не отваряй линкове, които ти праща, дори да изглеждат като от поддръжката.
Запази номера на поръчката, снимки на страницата на поръчката с видим час, съобщенията в поръчката и извън нея, IBAN и името на получателя, потвърждението за плащане. Как да ги подредиш, пише в списъка с доказателства за P2P спор.
Банката, преди парите да продължат нататък
Незабавният превод в евро стига до получателя за секунди, а измамникът може да прехвърли парите нататък също толкова бързо. Затова банката се научава първа, преди полицията и преди платформата.
Обади се на банката, от която си платил, и питай конкретно: изпълнен ли е преводът, още ли са парите в сметката на получателя, може ли банката да поиска връщане от неговата банка и какъв документ ще ти даде за сигнала. Запиши с кого си говорил и в колко часа. Връщането не е гарантирано, но без твоето искане банката не прави нищо.
Къде да подадеш сигнал
Ако нещо се случва в момента, например те притискат да платиш още, звъни на 112. В останалите случаи подай сигнал в най-близкото районно управление на МВР, с лична карта и разпечатани доказателства. Кажи още в началото, че става дума за покупка или продажба на крипто през P2P; ако го пропуснеш, извлечението от сметката и разказът ти няма да съвпадат.
Главна дирекция „Борба с организираната престъпност“ е национална специализирана структура на МВР. Сред линиите на работа, изброени на сайта ѝ, е киберпрестъпността: разследване на компютърни престъпления, онлайн измами и злоупотреби в киберпространството. Бутонът „Подай сигнал“ на началната страница води към контактите ѝ. Това е подходящ адрес, когато зад измамата прозира схема с много пострадали, а не еднократен случай.
Разказът на един лист
В банката и в районното управление ще те питат едно и също: какво стана, кога и на кого преведе. Ако разказваш по памет, часовете се объркват и сумите не съвпадат с извлечението. Затова още същия ден напиши случая на един лист, по часове, и го носи и на двете места.
Примерът по-долу е измислен, но редът е същият при всеки случай:
- 14:02 отворих поръчка за покупка на USDT за 250,00 € и записах номера ѝ.
- 14:05 преведох 250,00 € от сметката си по IBAN и на името, посочени в поръчката.
- 14:06 отбелязах поръчката като платена и качих потвърждението от банката.
- 14:20 продавачът спря да отговаря в чата на поръчката.
- 14:35 същият човек ми писа в Telegram, че трябва да платя още 50 € „такса за проверка“. Не платих.
- 15:10 се обадих на банката, говорих със служител и получих номер на заявката.
Под списъка с часовете запиши сумата, IBAN и името на получателя точно както са в извлечението, заедно с номера на поръчката. Отдели фактите от предположенията: „продавачът е измамник“ е извод, „в 14:20 спря да отговаря“ е факт. В банката и в полицията работят с фактите.
„Ще ви върнем парите“ срещу такса
Ако някой ти се обади от името на адвокатска кантора, „международна комисия“ или друга институция и предложи да върне парите срещу такса, прекъсни разговора. Центърът IC3 към ФБР описа през август 2025 г. в съобщение точно такава схема: фалшиви кантори се представят за партньори на държавни органи, посочват измислени регулатори, искат плащане в крипто или с подаръчни карти и знаят сумите на предишните ти преводи.
Полицията не взима пари, за да разследва сигнала ти. Всеки, който иска такса предварително, е втората измама.
Спорът е за доказателства, не за караница
Ако сделката е минала през поръчка в платформата, отвори спор в самата поръчка и качи потвърждението за превода, снимките и хронологията. В чата на поръчката пиши факти, не обвинения и заплахи: и те остават в историята, която платформата чете. Разговорите във Viber или Telegram тя не вижда.
С поддръжката говори само през официалното приложение или сайт.
Чести въпроси
Трябва ли да ходя в полицията, ако съм подал спор в платформата?
Да, ако е измама. Платформата решава само това, което се е случило в нейната поръчка, а документът от сигнала често трябва и на банката.
Сумата е малка. Има ли смисъл от сигнал?
Има. Малките суми често са част от по-голяма схема с много пострадали, а без сигнал случаят ти просто не съществува за никого.
Пишат ми от името на ГДБОП или полицията и искат пари. Какво да направя?
Не превеждай нищо. Полицията не иска пари, за да работи по сигнал. Прекъсни разговора и провери сам, като се обадиш на 112 или в районното управление.
Преди следващата поръчка
Когато получиш входящ номер на сигнала, запиши го при доказателствата; ще ти трябва, ако банката или платформата поискат още информация.